Introduction - はじめに◯本日は一流大学を卒業後、メガバンクに入行し活躍されている、27歳Tさんにお話をお伺いします。本日はよろしくお願いします!ーーよろしくお願いいたします。◯まずは今どのような生活をされているのか教えてください。ーー普段は月曜日から金曜日まで、朝は8時ごろに出社し帰りは19時ごろになります。時々休日相談会があり、土曜日も出勤することがあります。もうすぐ子供が産まれるので仕事にも気合が入りますね!◯そうなんですね!おめでとうございます!では早速ですが、現在の家計について教えてください。 Profile - プロフィール年齢:27歳性別:男性配偶者:あり子ども:なし(まもなく1人目)住居:賃貸年収:630万円家賃:12万円(別途補助あり)ほか支出:8万円(車のローン、駐車場、損保など) 金融資産:300万円固定資産:なしほか資産:なし負債:200万円(車のローン) Assets - 資産について銀行預金約200万円今は夫婦別に預金を持っている感じです。共有部分に関しては、専用口座を作っていてそこに二人でお金を入れています。ついこの間、結婚式と新婚旅行に行ってしまったので預金残高は減ってしまいました。証券投資信託 約100万円銀行員なので、個別銘柄の株等の購入は制限されてしまいます。なので、投資信託を中心に保有しています。資産形成目的というよりは娯楽に近い形で、余剰資金を少しずつ入れるようにしています。また、今後はつみたてNISAや確定拠出年金等、証券での資産形成にも取り組もうと思っています。保険年間約72万円(内、医療6万、収入保障6万、がん3万、死亡一時兼積み立て58万)ここは資産形成目的で加入しています。家族もいるので僕に万が一があった時の保障を持ちつつ、老後に必要になるであろう資産の一部を確実に積み立てたいので。固定資産今は特に持っていません。今後生活が落ち着いてきたら、自宅を買おうと思っています。また、それまでに投資用不動産の購入も検討しています。大きな買い物なので慎重に行きたいと思います。 ほか資産特にありません。 Summary - まとめ 貯蓄もしっかりとできており、資産配分も目的をしっかりもっていてさすが銀行員といった印象を受けました。今後、出産等人生の大きな転機を控えていると思うので、その変化に合わせて資産配分をしっかり見直していくのもいいと思います。本日はありがとうございました! 「まずは気軽に保険のことを相談してみたい!」という方にお勧めなのが、Moneypediaのオンライン保険相談サービスです。保険のことをいつでも・どこでも・気軽に・何度でも専門家に相談することが出来ます。まずは一度、下記リンクからご相談されてみてはいかがでしょうか。Moneypediaのオンライン保険相談サービス